Fonds-Blog-SJB: Mehr. Als Fonds. Kaufen. Von Gerd Bennewirtz.

Was Investoren, FondsSparer und Anleger aktuell interessiert! Die FondsFrage heute, die im Zusammenhang mit Investmentfonds steht: Welche gesetzlichen Neuerungen will die EU für Finanzprodukte wie Fonds einführen? Seit 1. Juli 2012 müssen internationale Investmentfonds, die in Deutschland als Geldanlage für FondsSparer und Anleger zur Verfügung stehen, ein Key Investor Information Document (KIID) bereitstellen. Für Fonds mit deutschem Domizil gilt diese Regelung bereits seit Juli 2011. Jetzt legt die EU-Kommission in Sachen Schutz der Anleger und FondsSparer nach. Gerd Bennewirtz, Geschäftsführer und FondsVerwalter der SJB FondsSkyline OHG 1989, liefert Informationen, um für die Geldanlage der Investoren und privaten Anleger den notwendigen Überblick über die Gesetzeslage in Europa zu verschaffen.

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Was Investoren, FondsSparer und Anleger aktuell interessiert! Die FondsFrage heute, die im Zusammenhang mit Aktienfondsfonds steht: Welche Informationsblätter sind in der Vermögensverwaltung gesetzlich vorgeschrieben? Ab 1. Juni 2012 sind die Anbieter geschlossener Fonds verpflichtet, ein Vermögensanlageninformationsblatt (VIB) für Investoren ihrer Finanzinstrumente bereitzustellen. Auf maximal drei Seiten sollen die Anbieter alle wesentlichen Informationen dieser unternehmerischen Beteiligungen für Unternehmer und Führungskräfte in verständlicher Sprache zusammenfassen. Diese Maßnahme ist Teil der Initiative von Verbraucherschutzministerin Ilse Aigner, den Anlegerschutz für Investoren in Deutschland weiter zu verbessern. Kritiker weisen inzwischen zurecht darauf hin, dass bei den zahlreichen unterschiedlichen gesetzlich vorgeschriebenen Informationen die Gefahr besteht, Anleger und Investoren zu überfordern. Die eigentlich bezweckten Faktoren wie Anlegerschutz und Transparenz von Geldanlage drohen Makulatur zu werden. Gerd Bennewirtz, Geschäftsführer und FondsVerwalter der SJB FondsSkyline OHG 1989, stellt als Dienstleistung neue und bestehende gesetzliche Vorschriften für die Kommunikation zwischen Anleger und Vermögensverwaltung zusammen.

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 SJB-Fonds-Kaufen-Fonds-FondsAuswahl?: Was einen Investor, Sparer und Anleger aktuell interessiert! Die FondsFrage heute, die im Zusammenhang mit Investmentfonds steht: Macht der Gesetzgeber Vorgaben bei der FondsAuswahl? Eine FondsAuswahl für die Geldanlage in der FondsIndustrie ist eine komplexe Angelegenheit. Für Investoren, Privatanleger und FondsSparer beschränkt sich die FondsAuswahl nicht auf einen einmaligen Vorgang, ein paar Fonds ins Depot zu packen. Wer in der Vermögensplanung die Geldanlage mit Fonds  der FondsIndustrie erfolgreich umsetzen will, tritt in einen Prozess der strategischen und taktischen Asset Allocation ein. Gemeinsam mit einem unabhängigen FondsVerwalter wie der SJB stehen Privatanleger, FondsSparer und Investoren vor der Aufgabe, durch gezielte und individuelle FondsAuswahl die Depotaufstellung kontinuierlich zu prüfen, zu bewerten und unter Umständen anzupassen. Dabei vollziehen sich die drei Schritte der FondsAuswahl aus dem Angebot von rund 6.900 Fonds der FondsIndustrie immer wieder aufs Neue. Erster Schritt für Investoren, FondsSparer und Privatanleger ist gemeinsam mit ihrem FondsVerwalter die individuellen Ziele, den Zeitraum und – ganz wichtig – die verfügbaren Mittel für die Geldanlage genau zu planen und diese Planung schriftlich festzuhalten. Der Gesetzgeber hat diesen Schritt seit 1.Januar 2010 zur Pflicht gemacht mit der Absicht, die Position der Privatanleger, FondsSparer und Investoren zu stärken. Dieser erste Schritt dieser Geldanlage steht im Vordergrund des heutigen Blog Beitrags. Sobald diese Rahmenbedingungen festgehalten sind, folgen die beiden nächsten Schritte. Zum einen die vorläufige FondsAuswahl und zum anderen die Kombination der Schritte eins und zwei, um für Investoren, Privatanleger und FondsSparer die strategische Asset Allocation zu entwickeln, die die kurz-, mittel- und langfristigen Ziele der Geldanlage erreichen soll. Gerd Bennewirtz, FondsVerwalter und Geschäftsführer der SJB FondsSkyline OHG 1989 aus Korschenbroich, stellt im dritten und letzten Teil der Serie die gesetzlichen Grundlagen vor, die FondsSparer, Investoren und Privatanleger bei der FondsAuswahl für die Geldanlage in der FondsIndustrie beachten müssen.

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 SJB-Fonds-Kaufen-Anlegerschutz-Banken? Was Investoren, Sparer und Privatanleger aktuell interessiert! Die FondsFrage heute, die im Zusammenhang mit Investmentfonds steht: Welche gesetzliche Grundlage hat der Anlegerschutz in Deutschland? Investoren, Privatanleger und Sparer in Deutschland sind verunsichert, wenn es um Anlegerschutz geht. Der Bundesgerichtshof (BGH) spricht die Banken vom Vorwurf der falschen Beratung bei der Geldanlage zu Lehman Zertifikaten an der Börse frei. Und die privaten Banken streichen die Einlagensicherung bis 2025 um zwei Drittel zusammen. Für Investoren, Privatanleger und Sparer klingt diese Nachrichten eher nach weniger, als nach mehr Anlegerschutz. Dem steht das Inkrafttreten des „Anlegerschutz- und Funktionsverbesserungsgesetz“ zum 7. April 2011 gegenüber, das die Rechte der Privatanleger, Investoren und Sparer gestärkt und die Pflichten der Beratung bei der Geldanlage an der Börse durch FondsVerwalter und Banken erhöht hat. Es herrscht Verwirrung. Deshalb suchen viele Investoren und Privatanleger aktuell Ratgeber in Sachen Gesetzeslage beim Anlegerschutz. FondsBerater Gerd Bennewirtz, Geschäftsführer der SJB FondsSkyline OHG 1989 aus Korschenbroich, bringt als Ratgeber Privatanleger aktuell auf den neuesten Stand. 

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SJB-Fonds-Wissen-Rechenschaftsberichte: Was Investoren, Sparer und Anleger aktuell interessiert! Die Wissenfrage heute, die im Zusammenhang mit Investmenfonds steht: Wie häufig erscheinen Rechenschaftsberichte? Antworten von SJB FondsSkyline OHG 1989, FondsSpezialist Gerd Bennewirtz aus Korschenbroich.

Der Rechenschafts-, bzw. Jahresbericht erscheint einmal im Jahr und ist spätestens vier Monate nach Ablauf des Geschäftsjahres im elektronischen Bundesanzeiger bekannt zu machen. Das sagt § 45 Investmentgesetz (InvG). Dieser Bericht, der im Gesetzestext durchgehend „Jahresbericht“ heißt, gehört neben Halbjahresbericht, Auflösungsbericht, vereinfachtem und ausführlichem Verkaufsprospekt sowie den Vertragsbedingungen zu den Pflichtveröffentlichungen, die das InvG für die Sondervermögen einer Kapitalanlagegesellschaft (KAG) vorsieht.

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SJB-Fonds-Wissen-Factsheets: Was Investoren, Sparer und Anleger aktuell interessiert! Die Wissenfrage heute, die im Zusamenhang mit Investmentfonds steht: Was sind Factsheets? Antworten von SJB FondsSkyline OHG 1989, FondsSpezialist Gerd Bennewirtz aus Korschenbroich.

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SJB-Fonds-Wissen-KIID: Was Investoren, Sparer und Anleger interessiert! Die Wissensfrage zu Investmentfonds heute: Was ist KIID? Antworten von SJB FondsSkyline OHG 1989, FondsSpezialist Gerd Bennewirtz aus Korschenbroich.

Die Abkürzung KIID steht für Key Investor Information Document, übersetzt „Schlüsseldokument zur Information des Investors”. Es muss kurz, kundenfreundlich und verständlich abgefasst sein, um beste Vergleichbarkeit zu gewährleisten.

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