Fonds-Blog-SJB: Mehr. Als Fonds. Kaufen. Von Gerd Bennewirtz.

Gerd Bennewirtz-Fonds-Kaufen-Geschlossene Fonds: Was FondsInvestoren, Sparer und Privatanleger aktuell interessiert! Die WissensFrage heute, die im Zusammenhang mit geschlossenen Fonds steht: Werden geschlossene Fonds bald transparenter? Erfreulich für FondsInvestoren, Sparer und Privatanleger: Im neuen Jahr setzt sich die Tendenz fort, dass geschlossene Fonds stärker reguliert werden. Spätestens bis Juli 2013 muss die neue AIFM-Richtlinie in Kraft treten, bei der vor allem eine Erhöhung des Anlegerschutzes im Fokus steht. Für die geschlossenen Fonds sind Beschränkungen bei der Aufnahme von Fremdkapital geplant, zudem werden die Anforderungen an Emissionsprospekte und Risikohinweise verschärft. SJB FondsSkyline Geschäftsführer und FondsVerwalter Gerd Bennewirtz aus Korschenbroich (Rhein Kreis Neuss) stellt die wichtigsten geplanten Neuerungen vor und untersucht, inwieweit diese den Anlegerschutz verbessern.

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SJB-Fonds Gerüchte- Konsultationen. Erst waren es nur Fonds Gerüchte. Jetzt macht die Europäische Union (EU) Ernst mit der schärferen Regulierung der Finanzmärkte. Davon betroffen sind auch FondsSparer und Anleger börsennotierter Fonds (ETFs) sowie Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities (UCITS). Bei den Regelungen für diese Publikumsfonds in Europa stehen vor allem Geldmarktfonds im Fokus. Entsprechende Fonds Gerüchte wurden durch eine aktuelle Pressemitteilung der EU bestätigt.

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SJB-Fonds Gerüchte-FATCA. Nicht nur die europäische, auch die US-amerikanische Finanzmarktaufsicht will sich nicht länger nur auf Fonds Gerüchte verlassen, sondern die Regulierung der Aktivitäten der Investoren weiter forcieren. Diese zum Teil bereits in Kraft getretenen gesetzlichen Maßnahmen umfassen unter anderem den Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) und die sogenannten „Volcker Regel“. Beim FATCA geht es darum alle Erträge von US-Bürgern und Organisationen, die weltweit über Investmentvehikel oder Finanzstrukturen anfallen, an die US-Finanzbehörde Internal Revenue Service (IRS) zu melden. Bei der vom ehemaligen US-Notenbankchef Paul Volcker ersonnenen Regel geht es um Einschränkungen des Eigenhandels von US-Banken oder in den USA tätigen Banken sowie Investitionen in Hedge- und Private-Equity-Fonds.

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SJB-Fonds-kaufen-Suche Fonds-FondsAuswahl? Was Investoren, FondsSparer und Anleger aktuell interessiert! Die FondsFrage heute, die im Zusammenhang mit Sondervermögen steht: Welche neuen Informations- und Dokumentationspflichten gibt es nach MiFID II? Seit Januar 2010 besteht für FondsVermögensVerwalter in Deutschland die Pflicht, für jede Dienstleistung der Anlageberatung privater Anleger, FondsSparer und Investoren ein Protokoll anzufertigen, wie es das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) definiert. Das betrifft auch Empfehlungen im Rahmen der Anlageberatung, die zum Kauf, Verkauf oder Halten von FondsAnteilen von Sondervermögen durch private Investoren, FondsSparer und Anleger raten. Diese Protokollpflicht in der Anlageberatung für FondsSparer, Investoren und private Anleger soll nach dem Willen der EU-Kommission definiert ab 2014 europaweit gelten. Diese neue Regelung ist Bestandteil der Reform der Markets in Financial Instruments Directive (MiFID). Im Oktober 2011 hatte die EU-Kommission die unter dem Stichwort MiFID II zusammengefassten Neuerungen für die Dienstleistung Anlageberatung und FondsVermögensverwaltung definiert. Gerd Bennewirtz, FondsVerwalter und Geschäftsführer der SJB FondsSkyline OHG 1989, stellt im nächsten Teil der Serie für Anleger, FondsSparer und Investoren über MiFID II die Regelung vor, die die Informations- und Dokumentationspflichten von Anlageberatung und FondsVermögensVerwaltung neu definiert.

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 SJB-Fonds-Kaufen-Fonds-FondsAuswahl?: Was einen Investor, Sparer und Anleger aktuell interessiert! Die FondsFrage heute, die im Zusammenhang mit Investmentfonds steht: Macht der Gesetzgeber Vorgaben bei der FondsAuswahl? Eine FondsAuswahl für die Geldanlage in der FondsIndustrie ist eine komplexe Angelegenheit. Für Investoren, Privatanleger und FondsSparer beschränkt sich die FondsAuswahl nicht auf einen einmaligen Vorgang, ein paar Fonds ins Depot zu packen. Wer in der Vermögensplanung die Geldanlage mit Fonds  der FondsIndustrie erfolgreich umsetzen will, tritt in einen Prozess der strategischen und taktischen Asset Allocation ein. Gemeinsam mit einem unabhängigen FondsVerwalter wie der SJB stehen Privatanleger, FondsSparer und Investoren vor der Aufgabe, durch gezielte und individuelle FondsAuswahl die Depotaufstellung kontinuierlich zu prüfen, zu bewerten und unter Umständen anzupassen. Dabei vollziehen sich die drei Schritte der FondsAuswahl aus dem Angebot von rund 6.900 Fonds der FondsIndustrie immer wieder aufs Neue. Erster Schritt für Investoren, FondsSparer und Privatanleger ist gemeinsam mit ihrem FondsVerwalter die individuellen Ziele, den Zeitraum und – ganz wichtig – die verfügbaren Mittel für die Geldanlage genau zu planen und diese Planung schriftlich festzuhalten. Der Gesetzgeber hat diesen Schritt seit 1.Januar 2010 zur Pflicht gemacht mit der Absicht, die Position der Privatanleger, FondsSparer und Investoren zu stärken. Dieser erste Schritt dieser Geldanlage steht im Vordergrund des heutigen Blog Beitrags. Sobald diese Rahmenbedingungen festgehalten sind, folgen die beiden nächsten Schritte. Zum einen die vorläufige FondsAuswahl und zum anderen die Kombination der Schritte eins und zwei, um für Investoren, Privatanleger und FondsSparer die strategische Asset Allocation zu entwickeln, die die kurz-, mittel- und langfristigen Ziele der Geldanlage erreichen soll. Gerd Bennewirtz, FondsVerwalter und Geschäftsführer der SJB FondsSkyline OHG 1989 aus Korschenbroich, stellt im dritten und letzten Teil der Serie die gesetzlichen Grundlagen vor, die FondsSparer, Investoren und Privatanleger bei der FondsAuswahl für die Geldanlage in der FondsIndustrie beachten müssen.

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SJB-Fonds-Kaufen-Investmentfonds-FondsAuwahl?: Was einen Investor, Sparer und Anleger aktuell interessiert! Die FondsFrage heute, die im Zusammenhang mit Investmentfonds steht: Auf welche FondsMerkmale muss ich bei der FondsAuswahl achten? Eine FondsAuswahl für die Geldanlage besteht aus drei Schritten. Erstens müssen FondsSparer, Investoren und Privatanleger individuell Ziele, Zeitraum und verfügbare Mittel für die Geldanlage in Investmentfonds zur Vermögensplanung festlegen. Zweitens muss zusammen mit einem unabhängigen FondsVerwalter eine vorläufige strategische FondsAuswahl getroffen werden, um die gesteckten Ziele und Vorgaben der Vermögensplanung mit dem breiten Angebot der FondsIndustrie zu erfüllen. Dritter Schritt ist die Kombination und endgültige FondsAuswahl für die Geldanlage im Wertpapierdepot. Hier wird für Investoren, Privatanleger und FondsSparer die strategische Asset Allocation auf Basis von Investmentfonds festgelegt. An dieser Stelle fließen quantitative und qualitative Informationen der FondsAuswahl für die Geldanlage zusammen. Der Schritt, bei dem sich für Privatanleger, FondsSparer und Investoren eine disziplinierte und rationale Vorgehensweise anbietet, ist die vorläufige FondsAuswahl. Die FondsIndustrie in Deutschland bietet für FondsSparer, Investoren und Privatanleger eine Auswahl von knapp 6.700 Publikumsfonds mit einen Kapital von rund 660 Milliarden Euro. Um aus diesem sehr großen Angebot eine individuell passende FondsAuswahl für die Geldanlage zu treffen, sollten Investoren, FondsSparer und Privatanleger auf fünf Kernkriterien achten. FondsVerwalter Gerd Bennewirtz, Geschäftsführer der SJB FondsSkyline OHG 1989 aus Korschenbroich, stellt im zweiten Teil der Serie diese fünf rationalen quantifizierbaren Kriterien der FondsAuswahl für Privatanleger, FondsSparer und Investoren vor.

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