Was ist wichtig? Was kann ich hier tun? Wie komme wieder raus? Leser der Encyclopaedia Britannica standen 1771 vor den gleichen Herausforderungen wie Sie jetzt. Einziger Unterschied: Das Wissen hat sich alle 15 Jahre verdoppelt. Das SJB FondsWissen bietet Ihnen Orientierung. Durch Konzentration auf das Wichtige. Durch anschauliche Texte. Schlagen Sie ein neues einzigartiges Kapitel auf. ...
Gerd Bennewirtz-Fonds-Wissen-FondsFührer-Investmentfonds: Was einen Investor, Sparer, Anleger und Berater aktuell interessiert! Die Wissensfrage heute, die im Zusammenhang mit Investmentfonds steht: Was bieten FondsFührer? Heute: Forbes. Was macht einen guten FondsFührer aus? Gerd Bennewirtz, FondsSpezialist und Geschäftsführer der SJB FondsSkyline OHG 1989 aus Korschenbroich geht in einer Serie für Privatanleger, Investoren, FondsSparer und Berater auf die wichtigsten Merkmale der FondsFührer ein und gibt Auskunft über ihre Bedeutung für FondsIndustrie sowie Sparer, Anleger und Berater. Bekannt ist Forbes für die beiden Ranglisten „Forbes 400 Richest Americans“ und „The World’s Most Powerful People“. „Weniger bekannt ist“, erläutert SJB FondsSpezialist Bennewirtz, „dass der Verlag sich auch mit der Frage befasst, wie Investoren auch tatsächlich zu ihren finanziellen Zielen gelangen. Forbes Mutual Fund Guide heißt der FondsFührer, der von Scott DeCarlo und John Chamberlain herausgegeben wird.
Als erstes fällt beim Forbes FondsFührer die unorthodoxe Kapitelgestaltung auf. Der 2010 erschienene FondsFührer beginnt nicht etwa mit einer Auflistung von Anlageklassen, sondern argumentiert ganz aus der Sicht der Sparer, Anleger und Investoren. „Wenn Sie nach dem Performance-Superstar unter den Fonds suchen“, heißt es im Forbes FondsFührer, „versuchen Sie es besser woanders.“ Stattdessen will der FondsFührer für Sparer, Anleger und FondsFührer eine Hilfe sein, die Fonds zu identifizieren, die in guten Zeiten den Wert des Portfolios erhöhen oder in dem Moment, wo Sparer, Anleger und Investoren panisch sind, das Kapital erhalten.
Der Forbes FondsFührer beurteilt 2.710 Fonds, darunter amerikanische und internationale Fonds, Aktienfonds und Anleihenfonds. Der Forbes FondsFührer setzt die Fonds in Beziehung zu einem Vergleichsindex (Benchmark). Die besten 5 Prozent der Fonds erhalten ein A+, die nächsten 15 Prozent ein A, die nächsten 25 Prozent ein B, die nächsten 25 Prozent ein C, die nächsten 25 Prozent ein D und die restlichen 5 Prozent ein F. Besonderen Wert legt der Forbes FondsFührer auf die Kostenseite der Fonds. Von anderen Agenturen, die Fonds raten, unterscheidet der Forbes FondsFührer auch, dass für Bullen- und Bärenmärkte separate Noten vergeben werden. Die Erfahrung über mehrere Dekaden lehre, dass Fonds, die in Bullenmärkten brillierten, in Bärenmärkten oft fürchterlich abschnitten. Der Forbes FondsFührer benotet jeden Fonds relativ zur Wertentwicklung des Marktes und seiner Vergleichsgruppe (Peer Group). Die Fonds mit den besten relativen Erträgen bekommen ein A+, die schlechtesten Fonds ein F. Die Bedingungen, um vom Forbes FondsFührer geratet zu werden, sind ein FondsVolumen von mindestens 25 Millionen US-Dollar und eine Laufzeit, die über mindestens zwei Bullen- und Bärenmärkte reicht. Fonds, die noch nicht drei volle Marktzyklen aufweisen, können maximal ein A bekommen, nicht aber ein A+. Ein wenig abgewandelt ist die Ratingmethode für Rentenfonds (ohne Junk Bond Fonds). Hier ist entscheidend, wie sich der Fonds relativ zu seiner Benchmark und zu ähnlichen Fonds über die vergangenen fünf Jahre entwickelt hat, Hier wird monatlich untersucht, ob eine Bullen- oder Bärenperiode vorliegt.
Der Forbes FondsFührer betrachtet Fonds ganzheitlich und konsequent aus Sicht der Sparer, Anleger und Investoren. Während die Performancekomponente dem Sparer, Anleger und Investoren hilft, Fonds zu finden, die gut in Bullen- und in Bärenmärkten abschneiden, geht es bei der Effizienz- und Risikokomponente um Werterhalt und Reduzierung der Steuerlast, und zwar unabhängig von der Marktlage und der Reputation des FondsManagers.
- Die Kosteneffizienz misst der Forbes FondsFührer anhand der Fixkosten und Gebühren eines Fonds.
- Zur Beurteilung der Steuereffizienz unterscheidet der Forbes FondsFührer zwischen einer Rendite vor und einer Rendite nach Steuern. Die Noten für Kosten- und Steuereffizienz der Fonds werden auf einer Skala von 1 für die besten Fonds bis 5 für die schlechtesten bewertet.
- Das gleiche System wendet der Forbes FondsFührer auch auf die Beurteilung des Risikos an. Der Fonds, der bei einer definierten Risikoprämie die besten Renditen erzeugt, bekommt eine 1.
Bestnoten in allen drei Kategorien: Risiko-Kosten- und Steuereffizienz erzielt aktuell der Janus Twenty Fund.
SJB-Fazit von Gerd Bennewirtz: Der Forbes Mutual Fund Guide ist ein FondsFührer für die Praxis, bestens geeignet für Sparer, Anleger und Investoren. Ein Pluspunkt ist die – für amerikanische Verhältnisse – unideologische Perspektive, mit der der FondsFührer zu den Markterfordernissen Stellung bezieht. Die eigene Zentralbank spart Forbes dabei nicht aus: „Es ist den Leuten leicht klarzumachen, dass die Fed eine monetäre Zeitbombe geschaffen hat“, heißt es im Forbes FondsFührer. Seit August 2008 ist die Geldmenge, also Umlaufvermögen plus Bank- und Fed-Kredite um 137 Prozent gestiegen. Wenn sie nicht entschärft wird, wird diese Bombe in Inflation explodieren.“ Die SJB fügt hinzu: Jeder US-Dollar, der von der Fed ohne realen Gegenwert gedruckt wird, wird bei Sparern, Anlegern und Investoren noch Löcher ins Portemonnaie brennen.
Gerd Bennewirtz, Gründungsgesellschafter und Geschäftsführer: FondsRatschlag!
Empfehlung von FondsVerwalter Bennewirtz für den FondsBlog und den FondsBlogger: Sie wollen mehr FondsAuskünfte von Ihrer SJB FondsSkyline? Sie wünschen sich eine direkte Antwort auf Ihre individuelle(n) FondsFrage oder FondsFragen bevor Sie Fonds, Funds oder einen Fund kaufen? Sie wollen als Anleger, Sparer und Investor neben der Frage – Was bieten FondsFührer? Heute:Forbes – vertiefende Informationen, Nachrichten und Analysen auch Auskünfte rund um das Thema Geldanlage und zu Investmentfonds sowie den Spezialthemen finden? Diese finden Sie auf allen auch hier verlinkten SJB Internetseiten. Ob Beratung, Verwaltung oder Rabatte. Kein Problem. Einfach Anfragen. Für Kunden gibt es zukünftig das FondsPortal mit direktem, exklusiven Depotzugang. Bis Sie Kunde sind lieber Blogger, Ihre direkte Frage einfach hier im Blog, oder kurz unter Fragen stellen. Alternativ besuchen Sie uns doch einfach einmal zu einem Webinar, Seminar oder direkt zu einer individuellen Beratung in unserem Büro in Korschenbroich. Wir freuen uns immer. Genau auf Sie!
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